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CELI : 10 000 $ permis dès maintenant

L’Agence de revenu du Canada (ARC) le confirme : il est dès aujourd’hui possible d’investir 10 000 $ dans son compte d’épargne libre d’impôt (CELI). Selon l’avis de motion de voies et moyens visant à modifier la Loi sur l’impôt et le revenu et d’autres textes fiscaux qui est compris dans les documents budgétaires, les […]

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L’assurance-vie et la planification de succession : pas seulement pour les gens aisés

Yan Lynch Labbé Directeur développement des affaires chez Desjardins, nous explique que l’assurance-vie est un élément indispensable dans la planification de succession et que ses avantages ne s’adressent pas qu’aux gens aisés. «L’assurance-vie peut jouer plusieurs rôles. D’une part, elle peut servir à couvrir les frais funéraires et d’autre part, à léguer un certain montant […]

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REER Collectif ou RVER?

Au cours des prochaines années, nombreux sont les employeurs québécois qui seront obligés de mettre en place un premier régime de retraite au sein de leur organisation pour se conformer à la loi sur le régime volontaire d’épargne-retraite (RVER). Alors, le REER collectif s’avère-t-il une bonne alternative ? « Il n’y a pas de réponse unique. Ça […]

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Mais le mien est différent… mon conseiller de confiance

Selon des sondages menés par la Life Insurance Market Research Association (LIMRA), l’opinion publique des vendeurs d’assurance vie n’a jamais été positive. En fait, lorsque les répondants aux sondages étaient invités à décrire le vendeur d’assurance type, ils utilisaient souvent les mots « insistants » et « peu dignes de confiance ». Toutefois, ces sondages […]

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 »Personnes américaines » : ferez-vous le choix relatif à un fonds d’investissement admissible?

Un Canadien considéré comme une « personne américaine » en vertu du fisc américain doit porter une attention particulière aux règles concernant les sociétés de placement étrangères passives, mieux connues sous l’appellation anglaise « Passive Foreign Investment Company » ou PFIC. Ces règles peuvent s’appliquer lorsqu’une telle personne détient des parts dans un fonds commun […]

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7 choses à ne pas oublier au sujet du CELI

Relativement simple à comprendre et à utiliser, le compte d’épargne libre d’impôt (CELI) comporte toutefois des particularités pouvant générer une certaine confusion. Julie Cazzin, du site moneysense.ca, recense sept réalités méconnues relatives au CELI, qu’il importe de considérer afin d’éviter les pertes, pénalités et autres mauvaises surprises. Tout montant retiré de votre CELI est automatiquement […]

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Immobilier : Mon immeuble se paie-t-il réellement tout seul?

Voici un mythe immobilier qui cause souvent quelques surprises désagréables aux propriétaires d’immeubles, plus particulièrement aux nouveaux acheteurs. Plusieurs personnes se lancent en investissement immobilier et après des mois de recherche, achètent un immeuble et pensent avoir enfin trouvé le bon placement. Ils se disent : « Je termine mon année avec quelques dollars en […]

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Les parents : une influence décisive dans la planification de retraite

Si 66 % des travailleurs québécois de 25 à 44 ans reconnaissent à leurs parents un rôle « assez ou très important » dans la gestion de leurs finances, curieusement, seulement 56 % des parents croient avoir posé des gestes déterminants en ce sens auprès d’eux, selon le sondage SOM réalisé pour Question Retraite et […]

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Résidence principale : attention à la maison intergénérationnelle

Une maison intergénérationnelle ne se qualifiera pas automatiquement dans son entièreté à l’exemption de gain en capital pour résidence principale. C’est que, de par sa construction, la maison intergénérationnelle peut parfois se disqualifier par elle-même puisqu’elle peut être constituée de deux habitations distinctes. Pour déterminer si c’est le cas, le fisc se penchera sur plusieurs […]

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Avant d’acheter ou de transférer un chalet…

Alors que la fin de l’année approche, l’un de vos clients pourrait se demander s’il n’a pas intérêt à transférer la propriété de son chalet à un autre membre de sa famille. Et, au même moment, un autre souhaite peut-être, justement, en trouver un avant l’été prochain… Qu’il s’agisse d’un achat ou d’un transfert de […]

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